最近由我国人民银行、银保监会、证监会三个部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中就规定了从3月1日开始，各家金融机构在办理存取款现金业务时，人民币单笔超过5万元或外币等值1万美元时，应识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。